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开辟金融领域 实现产融结合 助推金隅发展 北京金隅财务有限企业发展展望

发布时间:2013-07-09
    北京金隅股份于2011年底启动了筹建财务企业的准备工作,2012年2月组建金隅财务企业筹建小组,同年9月正式向中国银监会申请筹建,2013年1月25日银监会正式批复同意金隅股份筹建财务企业。截至目前,相关筹建工作已经接近尾声,开业申请材料已经上报北京银监局,财务企业正式营业只待一纸批复。
    自1987年中国首家财务企业——东风汽车工业财务企业成立以来,越来越多的企业集团认识到财务企业对于提高资金管理、金融资源管理和风险管理等有效性方面的重要作用,纷纷设立财务企业。截至2012年末,在全国范围内财务企业已经发展到了150家,有效支撑了实体经济发展。财务企业已经成为企业集团实现战略性发展的重要支撑因素。
    根据《企业集团财务企业管理办法》规定,财务企业是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。相对于其他金融机构,财务企业独有的特性使其成为产融结合的天然载体,依托集团、服务集团,用资本支撑企业集团的发展是其最高使命。
    根据所属企业集团实际情况不同,各财务企业在经营发展过程中会呈现出不同特色,但总体来说,财务企业主要承担以下重要功能:
    金融服务职能。财务企业围绕集团企业的发展战略,以满足集团内各成员企业金融需求、促进企业集团发展为最高目标。财务企业植根于企业集团内部,对成员单位的了解和掌握远优于外部金融机构,因此其能够在控制风险的同时,提供更契合成员企业需求的金融服务。同时,财务企业不仅能够从金融工具、金融品种和手段、信息层面为集团及成员单位提供金融服务,还能够为企业集团培养专业的金融人才。
    资源配置职能。财务企业以服务集团利益为己任,不断优化资源配置,从而促进自身发展。利用掌握成员企业企业治理、经营状况、财务状况、内部控制等方面信息的优势,财务企业将信贷资金投放到符合集团战略发展部署、技术先进、具有发展潜力和预期收益比较高的企业或项目上,合理配置资金资源,从而在支撑集团发展战略的同时,提高经济效率和资金效率。
内部结算功能。财务企业通过集中管理集团内资金,建立现金池,在集团内部有偿调剂使用,从而降低整个集团的财务成本。通常,集团成员单位资金余缺情况各异,部分成员单位资金紧张,部分成员单位资金富裕;资金紧张的成员单位为了支付当期的账款,要从商业银行融资,而资金富裕的成员单位却只能得到企业存款利息。对集团整体而言,付出的融资成本要大于得到的存款收益。通过财务企业统一对内清算、对外支付结算,既可以盘活集团内存量资金,又可降低交易成本和筹资成本;同时,内部结算轧差也会极大改善集团内部整体现金流量,未来内部结算量越大,效果越明显。
    筹资融资功能。财务企业向企业发放贷款、进行票据承兑与贴现业务,满足各成员企业的资金需求;为成员单位的产品销售提供配套的金融服务;配合集团企业的经营管理、资产重组与资本运营的战略发展需要来提供相应的资金支撑,起到金融驱动作用。通过财务企业筹资融资功能,可以降低集团整体对银行贷款的资金需求,降低集团整体财务费用。
    投资管理功能。财务企业不仅能够调剂内部资金余缺,而且能够投资各种金融工具或金融机构股权。这一投资管理功能不仅有利于分散金融风险,增强资金的流动性和效益性,还能配合集团企业未来的发展战略,根据需要收购或持有金融机构股权,加快集团产业结构调整步伐,实现资源合理高效配置和促进发展方式转变。
    财务顾问功能。根据客户需要,财务企业可以为客户的投融资、资本运作、资产及债务重组、财务管理、发展战略等经营活动提供咨询、分析、方案设计等财务顾问服务。
    2012年9月,在原有资本运营中心的基础上,北京金隅股份有限企业为进一步提升资金管理水平、加强资金管控力度、改善资金使用效率,正式向中国银监会申请筹建财务企业,并于2013年1月获银监会正式批复同意。目前,各项筹建工作已经接近尾声。
    待正式开业后,金隅财务企业将充分利用内外部资源,秉承“信用、责任、敬重”的价值观,坚持服务金隅股份的战略定位,依托金隅股份主业,建立结算、融资管理、资金监督、资金运作中心为基础的金融服务体系,在现有基础上将成员单位纳入管理和监控范围,实现资金集中管理,减少资金沉淀,提高资金配置效率,达到融资成本、结算成本和交易成本三节约的目标;充分发挥金隅财务企业金融职能和管理职能,合理利用内外部资源,为成员单位提供优质金融服务,全力支撑金隅股份主业发展为经营宗旨,通过建立健全企业内部治理机制,加强风险管控力度,提高从业人员素质,完善服务水平,履行好职责,不断提高资金集中管理能力、风险防控水平和金融服务质效。
    在开业初期,金隅财务企业的重点工作是履行好基本职能,实现金隅股份整体范围内的资金集中管理,积极开展贷款业务和票据贴现业务,初步建立集团内部的资金服务及管控中心,为成员单位提供优质的“内部银行”服务。
    财务企业经过一段时间的运行后,2015年将积极开展中国银监会审批通过的各种投资、融资及同业业务,并逐步作为牵头行为成员单位提供优质高效的银团贷款等业务,打造成为金隅股份的基础金融服务平台。
    随着规模和实力的进一步壮大,财务企业将开展与金隅股份整体发展战略一致的相关金融业务,如投行业务、资产证券化等专业金融服务,逐步发展成为与金隅股份产业链协同的金融服务平台。
■北京金隅财务有限企业筹备实行小组

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